Привет друзья, меня зовут Андрей Ткачев. Я помогу вам подключить сервисы СКБ Контур!

Подключение к Контур Призма

Посмотреть все сервисы и услуги СКБ Контур Онлайн!

Оценка комплаенс-рисков по 115-ФЗ. Сервис автоматически проверяет клиентов и присваивает уровень риска, позволяя принимать решения о сотрудничестве в считанные минуты.

Узнавайте о рисках клиента с помощью системы «Контур.Призма»

Хотите узнать, насколько безопасно сотрудничество с потенциальным партнёром? На помощь придёт «Контур.Призма». Программа оценит степень риска, под которую подпадает клиент согласно Федеральному закону «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и предоставит полный отчёт о том, почему ему присвоен тот или иной статус.

Подробнее об отчётности 115‐ФЗ

Программа предоставляет датированный отчёт, где отражена степень риска в виде баллов, анкетные данные клиента, информация о его наличии/отсутствии в конфиденциальных и доступных списках. Кроме того, вы сможете узнать, замечены ли за его компанией признаки сомнительных финансовых транзакций, спонсирование экстремизма и террористической активности.

Анализу подвергаются:

  • вид деятельности;
  • материальное положение;
  • репутация, закрепившаяся за клиентов в бизнесе;
  • параметры идентификации;
  • организации, с которыми сотрудничает компания;
  • её страновой риск.

Регламент анализа для каждого критерия — соответствующий нормативный акт, ссылка на который будет отражена в отчёте. Пункты, вызывающие опасение, подсвечиваются красным.

Отчёт позволит предоставить аргументы при выездной проверке.

Как производится оценка клиентов

Процесс автоматизирован и занимает несколько минут. За это время программа проанализирует более 70 параметров. Резюме о том, почему компании присвоен определённый уровень комплаенс-рисков, доступно для просмотра в одном окне. Из отчёта вы быстро узнаете, какие факторы повлияли на определение рискового статуса.

Автоматический AML (Anti‐money laundering) — оперативный помощник банков

С помощью AML сотрудники банка получат автоматически сгенерированное решение, основанное на подозрительных денежных операциях клиентов с высокой степенью риска. «Контур.Призма» помогает совершенствовать меры, связанные с соблюдением 115-ФЗ. С помощью сервиса вы сможете ранжировать клиентскую базу по уровню комплаенс-опасности.

Как работает программа

  • контролирует офлайн и онлайн-транзакции;
  • анализирует тех, от кого компания получает и кому отправляет деньги;
  • указывает факторы комплаенс-рисков, руководствуясь сторонними источниками;
  • предоставляет отчёт об обороте по счёту;
  • анализирует контрагентов.

Доступ к спискам, открытым и закрытым

Сервис располагает исчерпывающими данными относительно наличия клиента в списках комплаенс-рисков, регламентированных законодательством РФ. С его помощью вы сможете собрать развёрнутое досье на деятельность компании и оценить перспективы.

Актуальность критериев для проверки

С данной системой вам не придётся самостоятельно корректировать регулятор, внося в него данные об изменившихся положениях тех или иных законодательных актов. Своевременное обновление — ответственность разработчиков.

Паттерны проверки по умолчанию

«Контур.Призма» предлагает три преднастроенных алгоритма, установленных ФЗ-115, по которым проверяются объекты контроля:

  1. Для банков.
  2. Для лизинговых и страховых компаний.
  3. Для корпораций.

В зависимости от выбранной модели оценки комплаенс-рисков могут оказаться разными.

Как настроить сервис самостоятельно

В настройках сервиса вы сможете:

  1. Добавить факторы риска, которых, на ваш взгляд, не хватает или удалить незначимые;
  2. Установить, насколько важен тот или иной критерий;
  3. Добавить личные списки рисковых клиентов.

При возникновении вопросов обращайтесь за консультацией к разработчикам.